Questions Fréquemment Posées
La Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML) est un ensemble de lois et de procédures visant à détecter et prévenir l’utilisation des systèmes financiers pour le blanchiment de capitaux.
AML couvre un large éventail de mesures pour empêcher le blanchiment d'argent, tandis que KYC (Know Your Customer) est un processus spécifique d'identification et de vérification des clients.
Les transactions suspectes incluent des mouvements financiers inhabituels, des montants excessifs envoyés sans justification économique et des tentatives d'évitement des contrôles réglementaires.
Tous les transferts de fonds doivent respecter les réglementations imposées par les banques centrales, incluant l’identification des parties, les plafonds de transfert et les déclarations obligatoires.
Les institutions financières doivent signaler toute transaction dépassant un seuil défini ou présentant des caractéristiques suspectes afin de prévenir le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent.
PKI assure l'authenticité et l'intégrité des transactions financières en utilisant des certificats numériques et des signatures électroniques.
L’horodatage sécurisé fournit une preuve légale des transactions en certifiant la date et l’heure exactes d’une opération financière.